В 2024 году в Казахстане выявлено 6.2 тыс. дроп-карт с общим оборотом 24 млрд тенге

Агентство по финансовому мониторингу Казахстана (АФМ) обнаружило использование 6.2 тыс. «дроп-карт» с оборотом в 24 млрд тенге (более $45 млн).

Напомним, что дроп – подставное лицо, которое участвует в нелегальных схемах по выводу украденных денег. На дропа оформляются банковские карты/счета, через которые затем обрабатываются «грязные» (нелегальные) деньги

Карты дропов чаще всего использовались в схемах торговли наркотиками, кибермошенничества и незаконной игорной деятельности.

Отметим, что более 90% владельцев карт оказались нерезидентами. Информация о них передана правоохранительным органам зарубежных стран для проведения дальнейших расследований. В 2024 году АФМ инициировало законодательные поправки для ужесточения административной и уголовной ответственности за передачу банковских карт третьим лицам.

Уже сейчас АФМ внедрили механизм «заморозки» средств на подозрительных счетах, ограничено количество карт, выдаваемых одному клиенту, а проверки клиентов с 10 и более картами стали более строгими. Для предотвращения подобных схем власти разработали типологии, позволяющие выявлять подозрительные операции и отключать сомнительных клиентов от услуг финансовых институтов.